レバレッジなしのFXでも借金はある？【最適な運用方法も伝授！】

今日の記事は、こんな人向け↓↓

• レバレッジなしのFXで借金が発生することはある？
• レバレッジなしにするメリットとデメリットは？
• レバレッジを掛けないで取引する意味はあるのか？

今日のテーマは「FXをレバレッジなしで取引したときの借金」についてです。

FXではレバレッジを掛けて口座資金以上の取引をできますが、「レバレッジを上げすぎて借金を背負った」という声も度々耳にします。

そこで調査や計算をして、レバレッジなしのFXの借金の可能性について解説します。

また、メリットとデメリット、運用方法、外貨預金との比較、運用するのにオススメの業者まで紹介しています。

この記事を読むことで、レバレッジなし取引で借金を背負うかがわかり、運用方法まで身につけることが可能です。

当記事でレバレッジを掛けない取引の知識を高め、運用できるレベルにまでなってください！

FXのレバレッジなし取引で借金を背負うことはない！

FXをレバレッジなしで取引した場合、借金を背負うことはありません。

レバレッジなし取引だと、借金を背負う前にレートがゼロになるからです。

たとえば、ドル/円が100円のときに「買い」で以下の条件で取引するとします。

上記の場合、レートが1円下落する度に3,000円の損失が発生しますが、口座資金が0円になるのはレートがゼロになったときです。

わかりやすくするため、レバレッジありの場合と比較してみましょう。（条件は先と同様のドル/円を100円で「買い」）

FXではレートがゼロ以下になることはないため、借金を抱えることはないのです。

このため、「追証（借金が発生して追加入金が必要になること）」もありません。

また、実際は「ロスカット」があるため、レートがゼロになる前に決済されます。

仮にお使いのFX会社のロスカット率が100％なら、証拠金維持率100％以下になった時点でロスカットが発動します。

レバレッジなし取引だとロスカットになる可能性は低いですが、相場が急変動したときに危険性が高まります。

上記のようなことが起こると相場が急騰・急落するため、心配なら一端取引を停止しておくのがオススメです。

FXをレバレッジなしで取引するメリット＆デメリット

FXをレバレッジなしで取引することにはメリットとデメリットがあります。

メリットとデメリットを知ることでご自身に合った方法なのか判断しやくなるため、ぜひ目を通しておいてください。

メリットは少ないリスクで運用できること

レバレッジなし取引のメリットは少ないリスクで運用できることです。

レバレッジなし取引であれば、

と非常にリスクが低い運用が可能です。

FXはレバレッジを掛けられるのが利点ですが、それによって大きな損失を出したり、ときには借金を背負ってしまったりもします。

また、レバレッジはギャンブル的な取引を誘発しやすいです。

レバレッジ倍率を上げるほど勝ったときの利益が大きくなるため、「稼ぎたい！」という気持ちが大きくなりリスクを大きくとってしまいがちなのです。

しかし、レバレッジ1倍以下で運用していれば堅実で安全な取引が可能です。

デメリットは資金効率が悪いこと

レバレッジなし取引のデメリットは資金効率が悪いことです。

たとえば、ドル/円を120円で「買い」した場合、口座資金10万円で1,000通貨単位の取引（レバレッジ1倍の取引）だと以下のとおり。

上記を見てわかるとおり、レバレッジを掛けたときのような資金効率の良さは望めません。

FXをレバレッジなしで取引するのに向いているのはどんな時？

FXをレバレッジなしで取引するのに最適なのは、大きめの資金を少ないリスクで長期運用したいときです。

レバレッジなしの場合、取引する分の資金がまるまる手元にないといけません。

ある程度大きな資金を用意できる方なら、レバレッジ無しの方が安全に取引できるため、堅実に稼ぎたい人にピッタリです。

また、長期運用をオススメするのは「スワップポイント」が得られるからです。

スワップポイントのある通貨ペアの場合、ポジションを翌日以降に持ち越せば利益として上乗せされます。

たとえば、「SBI FXトレード」だと2023/4/15～4/19までの米ドル/円は以下のスワップポイントが得られました。

参照：SBI FXトレード｜スワップ履歴

スワップポイントはポジションを保有していれば毎日得られるため、長期運用と非常に相性がよいのです。

仮に100万円で運用して年利15％の利益が得られる場合、1日100円のスワップポイントが得られると資産は以下のように増えます。

ただし、スワップポイントには「マイナススワップ」もあるので要注意。

売買する方向によってはマイナススワップになることがあるため、お使いのFX会社のスワップカレンダーで取引前に確認しておきましょう。

金利とスワップポイントについてはこちらの記事も参考にしてみてください。

FXと金利の仕組みをわかりやすく解説｜スワップポイントで稼げるのか

FXのスワップポイントに関心がある人必見！FXの金利の仕組みは？スワップポイントって何？FXの金利で稼げるの？スワップポイントの注意点は？FX歴6年の僕が、FXの金利の仕組み、スワップポイントをわかりやすく解説します！

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2022.07.01

FXで借金をしないための6つのコツ！

レバレッジなし取引している限り借金をする可能性はありませんが、レバレッジありだとそうはいきません。

• 現在レバレッジありの取引をしている
• 将来的にレバレッジを掛けた取引がしたい

という方のために、ここではFXで借金をしないためのコツを解説しておきます。

FXで借金をしないためのコツは次の6つです。

レバレッジを上げすぎない

FXで借金をしないためには、レバレッジを上げすぎない事が最低条件。

FXで借金を抱えてしまう原因の多くが、ハイレバレッジの取引をしているからです。

通常だとロスカットがあるため借金が発生する前にポジションが決済されます。

しかし、相場が急変動したときはロスカットが間に合わないときがあるのです。

このときにレバレッジを上げ過ぎていると損失が大きくなり、借金が発生することがあるのです。

とくに気を付けたいのがポジションを日を跨いで保有するとき。

相場を見れない時間帯もあるため、ハイレバレッジの取引は危険です。

そのため、レバレッジの上げ過ぎは禁物。

レバレッジ倍率の目安はトレードスタイルによって違いますが、以下を目安にしてみてください。

なお、レバレッジ倍率は次のように計算します。

参照：みんなのFX｜実効レバレッジシミュレーション

証拠金に余裕を持つ

証拠金（口座資金）に余裕を持つようにしましょう。

目安は証拠金維持率を基準にするといいでしょう。

たとえば、米ドル/円を130円・1万通貨で「買い」する場合、上記の条件を満たすなら以下の証拠金が必要です。

証拠金維持率の計算方法は「有効証拠金÷必要証拠金×100（％）」ですが、手動でやるのは面倒なため、こちらも証拠金維持率計算ツールを使うのがおススメです。

参照：FXプライムbyGMO｜維持率シミュレーター

ギリギリの証拠金で取引するとすぐロスカットになりますし、相場が急変動すると借金が発生しやすいためオススメできません。

損切りルールを決めて厳守する

ＦＸで借金を避けるためには損切りルールを決めて厳守することも大事です。

取引する前に損切りルールを決めておき、その条件に達したらすぐに損切りする必要があります。

損切りルールは基本的に、「ポジションを保有した根拠が崩れたら」でいいでしょう。

ポジション保有したということは、何らかの根拠があったはずですが、それが無くなったら保有する意味がないため損切りします。

このように、損切りはポジションを保有した根拠が崩れたときにするのが基本です。

手動で損切りしようとすると以下のような感情が邪魔して決断が鈍ることがあります。

しかし、逆指値注文を発注しておけば指定レートに到達した瞬間にFX業者のシステムが損切りしてくれるため、感情の入り込む余地がありません。

きちんと損切りしたいレートで決済ができるのです。

逆指値注文や指値注文など、こちらの記事でも詳しく解説しています。

FXの指値注文とは？成行注文との違いや活用方法をプロが超図解！

この記事ではFXの指値注文について、その特徴やメリット、種類、やり方、注意点などを詳しく解説しています。画像やチャートなどを使って分かりやすく解説していますので、FX初心者の人でも指値注文をしっかりと理解することが可能です。

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2022.08.20

重要なイベントの日程を把握しておく

重要なイベントの日程を把握しておくことも大事です。

経済指標や要人発言、政治行事などは前もって日程がわかることがほとんどです。

たとえば、経済指標なら以下のような「経済指標カレンダー」で日程と時間がわかります。

要人発言や政治行事なども大抵の場合は事前に日程が告知されていることが多く、それはネットで調べればすぐわかることがほとんどです。

土日にポジションを持たない

土日にポジションを持たないようにすることも安全策の1つです。

窓開けが起きると場合によってはレートが土曜の終値から大きく離れた状態で始まり、ロスカットが間に合わずに借金が発生してしまうこともあるのです。

ゼロカットシステムのある業者を利用する

「ゼロカットシステム」のある業者を利用すれば完全に借金は防げます。

海外業者の中にはゼロカットシステムを採用しているところも多いため、それらの業者であればどんなに損失が出ても借金は100％ありません。

海外業者の場合、日本の業者よりも高いレバレッジでの取引が可能なため、ゼロカットシステムを採用することにより取引の安全性を高めているという面があるのです。

よって、ゼロカットシステムのある海外業者を利用して借金を防止するという手も有効です。

なお、日本のFX業者にゼロカットシステムはありません。

海外FXについてはこちらの記事を参考にしてみてください。

海外FXの始め方を現役トレーダーがわかりやすく解説【英語力0でもOK！】

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fx-hajimekata.com

2022.08.01

レバレッジなしFXと外貨預金ならどっちがいい？

「レバレッジなしで運用するなら外貨預金でもいいのでは？」と疑問がある人もいるかと思います。

結論から言えば、レバレッジなしFXのほうが自由度が高く手数料もないためオススメです。

まずは、レバレッジなしFXと外貨預金を比較してみましょう。

一番大きな違いは売買の方向と取引手数料です。

レバレッジなしFXは売りと買いどちらでも取引できますが、外貨預金は買いしかできません。

取引手数料にも違いがあり、レバレッジなしFXは取引手数料が基本ありませんが、外貨預金は預入時と引出時に手数料が発生します。

たとえば、三菱UFJ銀行の外貨預金の米ドル・ユーロ・英ボンドの3通貨なら以下のとおり。

仮に米ドルを1万ドル（およそ100万円）を外貨預金する場合だと預入手数料2万円、引出手数料1万8,000円です。

このケースだと手数料だけで合計3万8,000円とかなりの額となり、利益を大きく減らしてしまいます。

しかし、FXであれば手数料はないことがほとんどです。

他にも投資期間が自由、投資対象が多い、指定レートで注文できるなどFXのほうが自由度が高いのも特徴。

レバレッジなしFXを行うのに最適な業者はこの3つ！

レバレッジなしFXを行うのに最適な業者は、以下2つの条件を満たした業者です。

レバレッジなしFXを行うにはレバレッジをコントロールしていく必要があるため、少額取引ができる業者を選ぶ必要があります。

スワップポイントが高い業者を選ぶのもポイント。

レバレッジなしFXは長期運用が前提なため、スワップポイントが高ければ利益を拡大できるからです。

これら2つの条件を満たすオススメの業者は次の3つです。

SBI FXトレード

SBI FXトレードは1通貨単位で取引でき、スワップポイントも高い業者です。

とくに1通貨単位で取引できるのはメリット。

取引量を細かく指定できるため、レバレッジをコントロールしやすくレバレッジなしの取引と非常に相性が良いです。

スワップポイントも優秀であり、2023年3月であれば以下を受け取ることができました。（1万通貨あたり）

参照元：SBI FXトレード｜スワップ履歴

SBI FXトレードには「積立FX」があるのも注目。

積立FXは設定した期間で自動的に外貨を購入してくれるサービスです。

通貨ペアではなく外貨購入となり外貨預金と似ていますが、以下のような違いがあります。

上記のとおりであるため、積立FXのほうが外貨預金よりも外貨への投資がしやすく、手数料や税金面でも有利です。

SBI FXトレードには「500円入会特典」があるのも魅力。

新規口座開設して対象期間内にログインするだけで口座へ500円入金されるため、それを元手に取引が可能です。

松井証券(MATUI FX）

松井証券の「MATUI FX」は1通貨単位で取引でき、スワップポイントも優秀な業者です。

取引量が1通貨単位で調整できるのはレバレッジなしの運用に役立ちます。

スワップポイントにも定評があり、とくに新興国3通貨のスワップポイントは以下のように高いです。（2023年3月1日～3月31日における1日あたりの実績値）

参照元：松井証券FX｜スワップポイント履歴

1日あたりは少額に思えるかもしれませんが、上記が積み重ねると結構な額になるものです。

たとえば、南アフリカランド/円の220円が積み重なり続けると以下のように利益が増えるのです。

レバレッジコースを次の4つから選べるのも便利ですよ。

レバレッジなしコースを選べばレバレッジは1倍となるため、自然にレバレッジなしの取引ができます。

MATUI FXは「LINE公式アカウント」による情報配信も魅力です。

LINE公式アカウントに友だち登録しておけば、次のような情報をLINEで通知してくれます。

レバレッジなしのFXは長期運用となるため、チャートを見られない場面も多いです。

そんなときも相場は動いていますが、大きな動きなどがあった場合にLINEで通知してくれるため、相場の動きに素早く対応できます。

MATUI FXは「マネーサテライト」があるのも初心者に優しいです。

マネーサテライトは松井証券が運営する動画コンテツメディアであり、投資に関する様々な動画を無料提供しています。

初心者向けの動画も多数あるため、学びながら取引していくことが可能です。

GMOクリック証券（FXネオ）

GMOクリック証券の「FXネオ」は1,000通貨単位で取引でき、高いスワップポイントに定評がある業者です。

高金利通貨のスワップポイントがとても優秀であり、南アフリカランド/円とメキシコペソ/円であれば以下のとおりです。（2023年3月の平均値・取引量は10万通貨）

とくにメキシコペソ/円が優秀ですね。

2023年4月のスワップポイントもいつくか見てみましょう。

参照元：GMOクリック証券｜スワップポイントカレンダー

ご覧のとおり、安定して高いスワップポイントが得られているのが分かります。

このため、ポジションを保有する期間が長いほど利益は大きくなるのです。

FXネオはスマホアプリが使いやすいのも魅力。

チャート画像や操作性がいいのはもちろんのこと、ニュースや経済指標の時間など必要な情報にワンタップでアクセスできるのが便利です。

「FXトレード日記」や「期間損益」もあるため、自身の取引結果の分析もできます。

FXで自身の取引結果を分析するのは非常に大事ですが、自分で細かく記録するのは面倒なため上記のサービスは大変重宝します。

まとめ

レバレッジなしのFXは借金が発生することはありません。

口座残高がマイナスになる前にレートがゼロになるからです。

よって、追証もないため安心してください。

そんなレバレッジなしのFXのメリットとデメリットは以下のとおり。

従って、レバレッジなしのFXは多めの資金を長期運用するのに向いています。

取引期間は数か月あるいは数年単位になることもあるため、結果がすぐに出るものではありません。

とはいえ、安全かつ堅実に利益を増やせる有効な手法であるため、採用する価値はあります。

レバレッジなしの取引をするなら以下の業者がオススメなため、口座開設をぜひ検討してみてください。