副業トレーダー
こんにちは！FX兼業トレーダーのヨシキです！
今日のテーマは「FXの倍率（レバレッジ）ごとにおすすめの証券会社を紹介」です。
FX歴6年の僕が、FXのレバレッジやおすすめの証券会社を分かりやすく解説していきます！
- FXのレバレッジ取引
- レバレッジの計算方法
- レバレッジ取引のメリット・デメリット
- 適切なレバレッジの設定方法
- 初心者におすすめのレバレッジ取引可能なFX口座
それぞれについて解説していきますね！
FXのレバレッジ取引とは？
少ない自己資金で数倍、数十倍の金額の取引が出来る仕組みのこと
例えば、10万円の資金でもレバレッジを利用することで100万円、1,000万円の取引が可能になります。
レバレッジは、大きく儲けられる可能性がある一方で、大きく損する可能性もあります。
10倍のレバレッジなら、利益と同じく損失も10倍になります。
FXのレバレッジの計算方法とは？
現行為替レート × 取引通貨量 ÷ 必要証拠金 = レバレッジ
例えば、
- 現在の為替レート：1米ドル = 100円
- 取引通貨量：1万通貨
- 必要証拠金：4万円
で取引する時のレバレッジは、次のとおりに計算します。
100円 × 10,000通貨 ÷ 40,000円
= 25倍
この計算式に出てくる必要証拠金とは、あらかじめFX会社に預け入れておく必要のある資金のことです。
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FXで取引するために必要な「担保」のようなイメージですね！
必要証拠金を算出
必要証拠金の計算は、先ほどの計算式を利用して以下のように算出することができます。
売買に必要な金額÷レバレッジ(倍率)＝必要証拠金
例えば、1ドルが130円の時に1万通貨で取引するなら130万円の資金が必要になりますが、レバレッジ10倍であれば13万円の必要証拠金で取引ができます。
130万円（売買に必要な金額） ÷ 10倍（レバレッジ） = 13万円（必要証拠金）
ロスカットになる水準
証拠金の損失額が、一定の基準（証拠金維持率）に達した場合、強制的に決済がおこなわれる仕組み
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証拠金維持率とは、持っているポジションに対して、口座資金にどれくらい余裕があるかを数値化したものです。
純資産÷必要証拠金×100（％）
ロスカットになる証拠金維持率は、FX提供会社ごとに違います。
証拠金維持率を一時的にでも下回ると、ロスカットとなるので注意が必要です。
具体的な数字を使って、ロスカットになる水準を計算してみます。
- 口座資産（純資産）が100万円
- 1ドル＝100円
- 25万通貨の買ポジションを保有
- レバレッジ25倍
この場合の必要証拠金は、
100円×25万通貨（売買に必要な金額）÷25（レバレッジ)
=100万円（必要証拠金）
となります。
純資産100万円に対して、必要証拠金も100万円のため、証拠金維持率＝100％です。
次に価格が3円下落して、1ドル＝97円になったと仮定しましょう。
25万通貨買っているため、
－3円×25万通貨＝75万円の損失になります。
純資産は元の100万円から75万円の損失で、25万円になります。
よって証拠金維持率は、
25万円（純資産）÷100万円（取引必要証拠金）×100＝25% （証拠金維持率）
となるため、1ドル＝97円に下落した場合の証拠金維持率は25％となります。
証拠金維持率が25%のFX会社であれば、1ドル＝97円になるとロスカットが発生することになります。
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長々と計算式を解説しましたが、DMM FXなどの「証拠金シミュレーション」使えばサクッと結果が分かっちゃいます！
「証拠金シミュレーション」は通貨ペアや数量（Lot）などを入力するだけでOK。必要な証拠金や、ロスカットされるときの純資産の目安が分かります。
ちなみにDMM FXの証拠金維持率は50％です。
FXのレバレッジ取引のメリットとは？
FXのレバレッジ取引のメリットは以下の2点です。
- 資金効率が良い
- 少額の元手で取引できる
それぞれ詳しく見ていきましょう！
資金効率が良い
レバレッジが高ければ高いほど、少ない資金で大きな金額の取引が可能なため、資金効率が良いと言えます。
例えば、10,000円の利益がでた場合
株とFXではそれぞれ以下のような結果になります。
| 株 | FX | |
|---|---|---|
| レバレッジなし | 10,000円 | 10,000円 |
| レバレッジ最大 | 30,000円（3倍） | 250,000円（25倍） |
株の場合、最大レバレッジが3倍のため利益は、30,000円（3倍）になり、
FXの場合は最大レバレッジが25倍のため利益は、250,000円（25倍）になります。
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つまりこの場合、株よりもFXの方がレバレッジ倍率が高いので、資金効率が良いということですね！
国内FXでは最大レバレッジが25倍ですが、海外FXの場合は規制がないため、100～1,000倍以上の取引も可能です。
少額の元手で取引できる
レバレッジが高いと、少額の資金でも大きな資金のトレードが出来るというメリットがあります。
例えば、口座資金が1万円しかないとき、レバレッジがなければ1万円分の取引しかできません。
しかしレバレッジ25倍の場合なら
1万円×25倍＝25万円分の取引が可能になります。
ただし、レバレッジを使えば少額でトレードが出来ると言っても、最低限用意した方が良い金額はあります。
用意すべき必要証拠金は、各通貨ペア、各FX業者により下記のとおり異なります。
| 通貨ペア | FX業者 | 必要証拠金 |
|---|---|---|
| 米ドル | ＤＭＭ ＦＸ | 約40,000円 |
| ニュージーランドドル | ＤＭＭ ＦＸ | 約32,000円 |
| 中国人民元 | みんなのＦＸ | 約71,000円 |
| 南アフリカランド | みんなのＦＸ | 約31,000円 |
| トルコリラ | 外為オンライン | 約4,000円 |
| メキシコペソ | LIGHT FX | 約22,000円 |
最低証拠金ギリギリの資金で取引した場合、証拠金維持率が低いのですぐロスカットされやすくなります。
DMM FXなどの証拠金維持率50%のFX会社であれば、米ドル/円が2円下がっただけでロスカットになります。
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レバレッジ取り引きのメリットは少額の元手で取引できることですが、国内FX会社で一般的なレバレッジ25倍で取引をするならば、最低でも3万円程度は用意しましょう。
FXのレバレッジ取引のデメリットとは？
FXのレバレッジ取引のデメリットは以下の2点です。
- 損失が多くなる
- 長期保有には不向き
それぞれ詳しく見ていきましょう！
損失が多くなる
レバレッジは高くした分だけ利益は大きくなりますが、同時に損失も大きくなります。
為替が1円下落した場合でも、レバレッジなしの取引なら、1万円の損失で済みます。（－1円×1万通貨）
しかしレバレッジ20倍で取り引きすれば、損失も20倍の20万円になってしまいます。
少額でFXをしている人の多くが、「レバレッジを高くして大きな利益を狙おう」と考えがちですが、証拠金が少ない場合はあっという間にロスカットになってしまう事もあります。
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始めは低いレバレッジで取り引きする、勝てる自信のあるトレードの時だけレバレッジをかけてみる、などの対策をしていきましょう！
長期保有には不向き
FXでハイレバレッジをかけて通貨を長期保有するのは、ロスカットされる確率が高まるので不向きです。
なぜなら、以下のような時に相場が急変動する可能性があるためです。
- 重要な経済指標の発表の前後
- 突発的なイベント
- 流動性の低い時間帯（年始年末・クリスマス・早朝）
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例えば、2016年のトランプ元大統領が当選したアメリカ大統領選挙では、1ドル＝101円から、たった1日で1ドル＝106円と、5円も上昇しました。
もしレバレッジを効かせて売りエントリーをしていた場合、大損失が発生していることになります。
アメリカ大統領選挙以外にも、過去に相場が突然急変動した事例は次のとおりです。
- 東日本大震災
- スイスフランショック
- チャイナショック
- 南アフリカランドショック
以上のことから、レバレッジをかけての長期保有は不向きと言えます。
適切なレバレッジの設定方法
適切なレバレッジを設定するには、以下の2点に気を付けることが大事です！
- 資金管理
- 小ロットの低レバレッジ取引
それぞれについて解説していきます。
資金管理
１回のトレードで許せる損失額を先に決めてしまえば、自分にあったレバレッジが自動的に決まります。
例えば、
投資に使う資金を100万、最大損失額を2%に設定した場合、
1トレードでの損失を2万円までOKとすることになります。
このように、1回の最大損失を口座資金の2％に抑える資金管理法は、「2％ルール」とも呼ばれ、
- 投資苑
- タートル流投資の魔術
- システムトレード 基本と原則
- マーケットの魔術師
- ラリーウィリアムズの短期売買法
などの投資本でも推奨されている資金管理法です。
「総資金の２％」のため、損切していったとしても、
100万円の2％（2万円）
→98万円の２％（1万9,600円）
→96万400円の２％（1万9,208円）
という感じで、少しづつ損失額も減らして抑える事になるため、資金が減りにくいのが特徴です。
小ロットの低レバレッジ取引
初心者であれば始めは、
- 小ロット（※ロットとは取引量の単位）
- 低レバレッジ
で取引に慣れていくことをおススメします！
例えば松井証券なら
1通貨からの取引が可能（金額にして100円程度）
レバレッジ倍率を自由に設定可能
なので、そのようなFX会社を選ぶのも1つの方法ですね！
初心者であれば、はじめはレバレッジ3～5倍に抑えておきましょう。
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まずは利益額の大小ではなくFXを続けることを目標に「経験を積む」ことを意識していきましょう！
初心者におすすめのレバレッジ取引可能なFX口座
僕がオススメする、レバレッジ取引可能なFX口座は以下の3社です。
- 松井証券FX
- DMM FX
- XM TRADING（エックス エム）
それぞれのFX口座について紹介していきます。
松井証券FX
取引手数料 スプレッドのみ 取扱通貨ペア数 20通貨 最小取引単位 1通貨 取引ツール 松井証券 FXアプリ 入金手段 クイック入金・銀行振込 レバレッジ 最大25倍 スプレッド 米ドル/円：0.2銭～1.6銭
ユーロ/円：0.5銭
ユーロ/米ドル：0.4pips特典 2022年4月1日(金)～2022年6月30日(木)の期間にFX口座を開設し、対象通貨ペアを新規建で合計50万通貨以上(※)取引されたお客様を対象に、取引数量に応じてキャッシュバック（最大50万円） 詳細 松井証券FXの詳細を見る
松井証券FXでは最大レバレッジを自由に設定できます。
以下の4段階から、レバレッジを好みに合わせて選ぶことが出来ます。
- 1倍
- 5倍
- 10倍
- 25倍
通常、国内FXではレバレッジを掛けないか25倍まで掛けるか、の二択となります。
しかし松井証券FXであれば4種類のレバレッジから選べるので、初心者の方でもリスクを抑えながらの取引が可能となります。
さらに松井証券のFX口座は、最小で1通貨からの取引が可能です。
つまり金額にして100円程度からの取引ができます。
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低レバレッジ・低ロットで取引に慣れつつ、FXを学んでみたい初心者には、松井証券FXはぴったりです。
DMM FX
取引手数料 スプレッドのみ 取扱通貨ペア数 21通貨 最小取引単位 1通貨 取引ツール アプリ
DMM FX STANDARD
DMM FX PLUS
取引通信簿入金手段 クイック入金・銀行振込 レバレッジ 最大25倍 スプレッド 米ドル/円：0.2銭
ユーロ/円：0.5銭
ユーロ/米ドル：0.4pips詳細 DMM FXの詳細を見る
DMM FXは総口座数が80万以上あり、国内大手のFX会社の1つです。
DMM FXでは普段多くの人が使っている「LINE」から問い合わせが出来るなど、業界初のユニークなサービスが売りとなっています。
そんなDMM FXのレバレッジ設定は、「25倍」に固定されています。
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１ドル＝130円で1万通貨の取り引きをする場合、6万円程度あれば取引可能ですね。
DMM FXのレバレッジを使って、実際に近い形で取り引きしたい人は、DMM FXのデモトレードがおススメです。
※デモトレードとは、取引ツールと仮想資金を使って、実際と同じようにトレードの擬似取引が出来るサービスです。
デモ口座の申込画面で、
- ニックネーム
- パスワード
- メールアドレス
を入力すれば、3ヶ月間デモトレードを利用出来ます。
デモトレードのメリットは、より実践に近いかたちで練習を積むことができることです。
実際の取引に不安がある方は、まずはデモトレードでDMM FXのレバレッジ取引を試してみるとよいでしょう。
XM TRADING
海外FX初心者におすすめの海外口座は、
XM TRADING（エックス エム）です。
| レバレッジ | 888倍 |
| ゼロカット | 対応あり |
| ボーナス |
|
| 取引量制限 |
|
| ロスカット水準 | 20％ |
| スプレッド | やや広い 1.7pips/ドル円、2.5pips/ユーロ円 ※変動スプレッドのため変動あり |
| 日本語サポート | あり(24時間サポート) |
| 取扱銘柄 | 57通貨ペア |
| 入出金手数料 | 無料 |
| トレードアプリ | MT4・MT5 |
レバレッジの高さが売りのXMは、888倍のレバレッジを提供しています。
国内FXのレバレッジが一律で25倍に制限されている中で、888倍のレバレッジは驚異的ですね。
XMでは口座開設時に自分の好きな口座レバレッジを、自由に設定することが出来ます。
そのため、レバレッジの888倍が高いと感じる人は、レバレッジ1倍～から口座開設が可能です！
また、レバレッジが高いと危険と思われる人もいるかもしれませんが、XMの場合は「ゼロカットシステム」を採用してリスクを抑えています。
口座資金を上回る損失が発生した場合に、その損失分をFX業者が負担してくれる仕組み
「入金額＝トレーダーの最大リスク」
となるため、借金のリスクがありません。詳しくはこちらの記事でも解説しています。
また、XMは海外FX業者としては珍しく、FXを学ぶための日本語の教育コンテンツがかなり充実しています。
- FXウェビナー（オンラインセミナー）
- MT4チュートリアル
など、FXの基礎知識や、MT4・5という海外FX会社の多くが使用するプラットフォームの使い方を学べるコンテンツが充実しています。
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これらが日本語で視聴できるのは、初心者には嬉しいポイントですね！
レバレッジについてのQ&A
FXのレバレッジ倍率について、よくある以下の質問について回答していきます！
- 日本と海外のレバレッジ倍率は？
- 他の投資とFXのレバレッジ倍率は違う？
- レバレッジなし（1倍）のFX取引は可能？
日本と海外のレバレッジ倍率は？
先ほども解説しましたが、現在国内FXのレバレッジは、一律で25倍に制限されています。
一方海外FXの場合、国内FXに比べて、レバレッジ倍率が圧倒的に高くなっていて、400～3,000倍のレバレッジをかけることができます。
低いレバレッジしか掛けられないと、少額の資金から大きく増やすチャンスが減り、資金効率が悪くなります。
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一方で、レバレッジ倍率が高ければ損失リスクも高まるので、国内FXの方が安全性が高いとも言えます。
主要な海外FX業者のレバレッジは下記のようになっています。
| 3000倍 |
|
| 1000倍 |
|
| 888倍 |
|
| 500倍 |
|
| 400倍 |
|
ハイレバレッジと聞くと、危険なのではないかと思う人もいるかもしれません。
しかし、海外FX業者のレバレッジは、自分で変更ができます。
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FXをあまりやったことが無い初心者であれば、レバレッジの倍率を低くして取引することももちろん可能ですよ！
FXの取引経験、自分の資金に合わせたレバレッジ倍率を選択するようにしましょう！
他の投資とFXのレバレッジ倍率は違う？
FXとFX以外の投資、例えば株や仮想通貨のレバレッジを比較すると、以下のようになっています。
| 分野 | 取引所 | 最大レバレッジ |
|---|---|---|
| 国内FX | DMM FX 外為どっとコム |
25倍 |
| 株式 | SBI証券 楽天証券 |
約3.3倍 |
| 仮想通貨 | bitFlyer DMM Bitcoin |
4倍 |
他の投資と比較しても、FXのレバレッジ倍率は高いことが分かりますね！
レバレッジなし（1倍）のFX取引は可能？
FXではレバレッジ1倍でも取引できます。
レバレッジ1倍で取り引きすれば、外貨預金と同じような感覚で投資することも可能です！
外貨預金との違いは以下の通りです。
| FX | 外貨預金 | |
|---|---|---|
| 投資方法 | 安く買って高く売る 高く買って安く売る |
安く買って高く売る |
| 利息 | スワップポイント | 預金金利 |
| 確定申告 | 雑所得 一定額以上の利益で申告義務がある |
源泉分離課税 申告義務はない |
| 経費 | スプレッド | 為替手数料 外貨送金手数料 外貨取扱手数料 |
2国間の通貨ペアの金利差によって生まれる損益
金利は当然国によって違うので、その通貨ペアの金利も異なります。
一方の通貨の金利が高く、一方の通貨の金利が低い場合には、その差がスワップポイントとして貰えます。
例えば円のような低金利通貨を売り、トルコリラのような高金利通貨を買うと、ほぼ毎日金利差によるスワップポイントがもらえます。
FXのレバレッジで借金をすることはある？
ロスカットの仕組みがあるため、借金をする可能性は少ないです。
もし、借金が発生するときは強制ロスカットが追いつかないことが考えられます。
例えば相場が急変したときや、市場の休日明けに価格が大きく動いていた場合、強制ロスカットが間に合わない可能性があります。
その場合、追証（おいしょう）としてマイナス分を国内FX業者に支払う必要があります。
「追加保証金」の略で、口座に預けている資金が一定以下になると求められる保証金のこと
例えば口座に30万円しかなく、50万円の損失が発生した場合、不足分の20万円が、取引所からの借金となります。
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相場の暴落が起きる可能性もあるので、大き過ぎる取引通貨量でのトレードは避けましょう。
まとめ
今日は「FXの倍率（レバレッジ）ごとにおすすめの証券会社を紹介」というテーマで、FX歴6年の僕が分かりやすく解説しました！
FXのレバレッジは、次の計算式で算出できます。
現行為替レート × 取引通貨量 ÷ 必要証拠金 = レバレッジ
FXのレバレッジ取引のメリットは、
- 資金効率が良い
- 一度の取引で利益が多く出る場合がある
- 少額の元手で取引できる
ことです。
そして、初心者におすすめのレバレッジ取引可能なFX口座は、以下の3社です！
- 松井証券FX
- DMM FX
- XM TRADING（エックス エム）
この記事で、FXの倍率（レバレッジ）について理解が深まれば嬉しいです！
